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浙金信托 | 为高净值人士,定制家族财富管理之路:家族信托

2018.03.27

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自1978年改革开放以来40年间,中国私人财富迅速崛起,富裕人群数量和财富规模均极速增长。与此同时,改革开放也成就了大批优秀的民营企业,他们积累的财富相对到了一个量级。


高净值人士面临两大财富目标:

一是如何在保障现有财富安全的情况下实现稳健增值;

二是如何将财富有效、有益地分配传承给下一代。


家族信托 因具有避债节税、无痕继承、避免财产分割等多种功能而越来越受到高净值人群的重视。


家族信托 · Family Trust

是指委托人将其家族财产所有权转移给受托人,受托人以信托协议为依据,对其受托的信托财产进行处置或管理,并且在特定的情况下,将受托财产转移给指定的受益人,实现家族财富的有效传承与管理


作为家族财富传承与管理的有效手段,家族信托具有多个方面的优势,如节税避税、家族财富的灵活传承、财产的安全隔离等。


目前,国内家族信托的业务运作模式有多种,作为家族信托的发源地,信托公司在客户资源、产品设计、人员配备等方面具有得天独厚的优势。


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本源业务

家族信托源于英国、发展于欧美并于当代活跃于离岸市场,为信托及私人银行的本源业务。家族信托是信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承。


权益独立性

资产的所有权与收益权相分离,通过设立信托,可实现资产的所有权与收益权相分离,达到破产隔离,免于司法查封,债务追索,财产所有权隐秘安排,节制受益人挥霍,防止不当利益人侵占,财产有效传承于指定的受益人等目的。


定制化

根据客户的风险承受程度,为客户构建符合其风险承受能力的合理投资组合,为客户节约精力。增加投资便利度,提高投资面的广度,配置客户类别差异化投资的产品。此外,客户还可根据资产状况进行信托财产的追加赎回以及期限、收益分配的调整,也可结合自身偏好对资产配置方式、比例等进行阶段性调整。


他益性

在受益人设置及信托财产的分配上,此类信托可设置其他受益人,可中途变更,也可限制受益人权利。


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家族信托主要功能

家族传承 · 财富管理 · 财产隔离 · 婚前财产保护

合理节税 · 隐私保护 · 遗产规划 · 文化协同



浙金信托作为浙江省属唯一信托公司,致力于为超高净值客户探索出一条符合中国特色的家族财富管理之路。公司面向超高净值客户,推出了定制的家族信托产品——家业鼎丰,具体信息详询财富热线 4008-665588。




转载自微信公众号“浙商金汇信托”


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浙商金汇信托股份有限公司(简称浙金信托)是经中国银行业监督管理委员会批准的专业信托理财机构。注册地在浙江省杭州市,注册资本为17亿元。公司股东及股比构成为:浙江东方集团股份有限公司,持股比例78%;中国国际金融股份有限公司,持股比例17.5%;传化集团有限公司,持股比例4.5%。浙金信托是浙江省属唯一国有信托公司。


公司荣誉


2017年   浙金信托被浙商杂志评为 “浙商最信赖金融机构


2017年   浙金信托被中华工商时报评为 “2017年度创新能力金融机构


2017年   荣获浙江东方集团金控协同 “金锚奖”


2018年   浙金信托被浙江省国贸集团评为 “先进集体